"רואה החשבון שלי לא מתקשר איתי. מעביר לו חומר, וזהו."
"רואה החשבון שלי בסדר, אבל... חסר לי יחס. אפילו שיתעניין מה נשמע ואיך הולך."
בחודשים האחרונים הכרתי הרבה בעלי עסקים קטנים בשכונה שלי. כך הגיבו כששמעו שאני רואת חשבון.
לא כולם בהכרח חיפשו להחליף את רואה החשבון שלהם, אבל אפשר ללמוד משהו מהתחושות שלהם.
רואה חשבון הוא לא פסיכולוג ולא קואוצ'ר. יחד עם זאת, כסף הוא עניין רגיש, ואין כמעט בעל עסק שלא נכנס לחרדות כשמגיע מכתב ממס הכנסה או מביטוח לאומי. לכן, איכות השירות של רואה החשבון נמדדת גם ברמת השקט הנפשי של לקוחותיו.
בעתות של אי ודאות כלכלית, רואה החשבון אחראי יותר מתמיד לאפשר ולשמר את השקט הנפשי הזה.
איך למשל? הנה כמה דוגמאות.
לעשות סדר בשטף המידע
המידע אודות מענקים והקלות זורם מגורמים רבים: משרדי הממשלה, מוסדות ורשויות, התקשורת והאיגודים המקצועיים דוגמת לשכת רואי החשבון. לא אחת, המידע מפורסם לפני שאושר סופית, כך ששינויים חשובים נותרים מחוץ לדיווח.
הגשת מידע מתומצת, מאומת ועדכני, למשל בעדכון שבועי המופץ למייל, יכולה להקל משמעותית על הלקוחות בתכנון התזרים והמטלות:
מי מגיש את הבקשה למענק - אני או רואה החשבון?
מתי ניתן להגיש את הבקשה, וכיצד?
מהו סכום המענק שעליי לצפות לו, ומתי?
רוצים לדעת הכול בזמן?
ההרשמה לעדכונים המקצועיים שלנו פתוחה לכולם, בחינם. הירשמו עכשיו בתחתית העמוד.
לפעול ולעקוב
אין לנו אשליות שכל מייל ללקוחות נקרא ומופנם במלואו. לכן, עיבוד והפצה של המידע אינם מספיקים.
טבלת מעקב אחר הגשת הבקשות למענקים וסטטוס הטיפול בהם תועיל גם למשרד וגם ללקוחות.
רואה חשבון ששואל ומתעניין, בכל שיחת טלפון, "הגשת? קיבלת?" לא רק מפגין אכפתיות, אלא מאפשר לעצמו וללקוח להישאר מודע ובשליטה על המתרחש בתקציב העסק.
לעודד התנהלות כספית אחראית
עבור לקוחות רבים רואה החשבון הוא "הקו הראשון" לכל דילמה כספית שהיא, עסקית או פרטית - מרכישת רכב או נדל"ן ועד לתכנון השקעות כספיות או פרישה. זאת מתוך ההנחה הנכונה מאוד, שלפעולות רבות יש משמעויות מס.
רואה חשבון אינו יועץ השקעות, אך היחסים הקרובים והיעדר האינטרסים הופכים לא אחת את דעתו לחשובה מאוד בעיני הלקוח. אנו יכולים לסייע בשמירה על חוסנם הפיננסי של לקוחותינו בכך שנזכיר להם את הנכון תמיד, קל וחומר בזמני אי-ודאות:
לא משכת - לא הפסדת: כשם שמס רווחי הון נגבה רק בעת מכירת הנכס, כך גם הפסדים על השקעות הופכים לממשיים רק כאשר מושכים את הכסף. לכן, לא מושכים כספים מושקעים שאין בהם צורך מיידי.
כל ירידה היא לצורך עלייה: אם הצרכים לא השתנו, אין סיבה לשנות את מדיניות ההשקעה.
וכמובן, נשלח אותם ליועץ ההשקעות שלהם כדי לשמוע זאת שוב.
דלת פתוחה לרווחה
הלקוח אולי הגיע למסור את החומר התקופתי להנהלת החשבונות או לפגישה עם אחד העובדים.
אולי מדובר בבעלים של חברה גדולה, ואולי בלקוח עצמאי קטן שצריך רק דוח שנתי.
רואה חשבון שדואג לראות בעיניים את הלקוח הזה טרם עזיבתו - גם אם רק לרגע, לומר שלום - יזכיר ללקוח שהוא רצוי וחשוב, ושאנחנו בעצם קמים בבוקר בשבילו. או בשבילה.
רוצים שנקום בבוקר גם בשבילכם? דברו איתנו.
Comments